Nos Services de Conseil Financier

Votre retraite mérite une approche personnalisée. Depuis quinze ans, nous accompagnons les Canadiens dans leurs décisions financières les plus importantes.

Planification de Retraite Personnalisée

Chaque situation de retraite est unique, c'est pourquoi nous prenons le temps de comprendre vos objectifs personnels. Nos conseillers analysent votre situation financière actuelle, vos sources de revenus futures et vos besoins spécifiques.

Nous travaillons avec des clients qui approchent de la retraite depuis 2010, et une chose reste constante : les meilleures décisions viennent d'une compréhension approfondie de vos priorités. Que vous souhaitiez voyager, rénover votre maison ou simplement maintenir votre style de vie actuel, nous élaborons ensemble un plan réaliste.

Notre approche se distingue par son attention aux détails souvent négligés : l'impact de l'inflation sur vos économies, les implications fiscales de vos retraits, et les stratégies pour maximiser vos prestations gouvernementales.

Céleste Moreau

Spécialiste en régimes de pension

15 années d'expérience dans l'analyse des régimes de pension canadiens

Expertise en Régimes de Pension

Les régimes de pension d'employeur peuvent représenter votre source de revenus la plus importante à la retraite. Pourtant, beaucoup de nos clients arrivent à notre bureau sans vraiment comprendre comment fonctionne leur régime.

Céleste a passé sa carrière à décortiquer les nuances des régimes à prestations déterminées et à cotisations déterminées. Elle peut vous expliquer clairement vos options de retrait, les pénalités de retraite anticipée, et comment coordonner votre pension avec vos autres sources de revenus.

Cette expertise devient particulièrement précieuse quand vous devez prendre des décisions irréversibles, comme le choix entre une rente viagère ou un retrait forfaitaire. Nous vous aidons à évaluer ces options en fonction de votre situation familiale et de vos objectifs financiers.

Stratégies Financières Intégrées

Optimisation fiscale : Nous analysons vos revenus de retraite pour minimiser votre charge fiscale annuelle. Cela inclut le fractionnement de revenus de pension avec votre conjoint et la planification de vos retraits de REER.

Gestion des prestations gouvernementales : Le moment où vous commencez à recevoir vos prestations de la Sécurité de la vieillesse et du Régime de pensions du Canada peut avoir un impact significatif sur vos revenus totaux.

Planification successorale : Vos comptes enregistrés nécessitent une attention particulière dans votre planification successorale. Nous vous aidons à structurer vos actifs pour protéger vos héritiers des conséquences fiscales importantes.

Révisions périodiques : Vos besoins évoluent avec le temps. Nous programmons des rencontres annuelles pour ajuster votre stratégie selon les changements dans votre vie et dans la législation fiscale.

Marguerite Dubois

Planificatrice financière agréée

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Contactez-nous pour une consultation personnalisée. Nous prendrons le temps de comprendre vos objectifs et de vous proposer des solutions adaptées à votre situation.

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